10万+！隐藏在银行对公客户中的涉案企业

2022-08-04 14:10:26

如果一家企业因集资诈骗被警方刑事立案，该公司对公账户该如何处置？通常一旦发现涉案账户，都应及时采取限制措施。

但实际上，银行的对公客户中可能就隐藏着这些涉案企业或者与涉案企业有高度关联的企业，他们的账户不仅没有被采取限制措施，甚至还在不断开立新的账户。

这给金融机构带来很多潜在风险，本文抽取了近年来2000余家涉案企业及10万家关联企业，并结合案例探讨银行如何应对此类风险。

涉案企业的银行账户还在交易？

有的公司已经被刑事立案了，但是公司银行账户还在正常交易；法定代表人、实控人已经被抓了，名下公司依然在从事犯罪活动；还有的公司被立案了，会立即金蝉脱壳，通过关联公司转移资金或继续犯罪。

乍一听觉得不可思议，但是如果了解了公安机关刑事立案程序，就会发现这些都是在公司被立案的过程中真实发生的事情。

首先刑事诉讼中的立案程序是首要程序，只有经过立案程序，刑事诉讼活动才能展开，而《刑事诉讼法》中对犯罪事实的证明标准较为审慎，使得立案审查的周期较长。

尤其在金融犯罪的立案过程中，单是立案侦查，都可能耗时数年。比如网络诈骗、非法集资、地下钱庄、电信诈骗等相关洗钱行为，要么是受害人分散难以取证、要么是跨国犯罪难以查清资金去向等。

近年来，疫情之下经济形势面临诸多不确定，互联网新型技术手段不断涌现，非法集资活动加速暴露，且手法不断创新。2021年，北京市共侦破电信网络诈骗案件1.2万余起，抓获犯罪嫌疑人1.3万余名，同比分别上升超40%和100%，创历史新高。

被立案的企业为什么查不到风险信息

关于被立案的企业查不到风险信息这件事儿：

大连市公安局关于涉案公司的公告▲

涉案企业：大连纳奇商贸有限公司

案例概述：2021年8月31日，大连市公安局金州分局对其涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，

同时，该公司法定代表人名下还有另外3家公司，经营状态均为在营，分别是吉林省汇金源服饰有限公司、大连金麦源旅游服务有限公司、大连纳奇商贸有限公司沙河口区分公司，这三家公司同样目前在查询工具上均未识别出风险信息或者关联风险信息。其中大连纳奇商贸有限公司沙河口区分公司于2021年3月29日..成立，是在母公司立案前几个月成立。

那么，想问一下金融机构的小伙伴们：假如这4家企业去办理业务，该如何应对呢？

截至目前，在一些企业信息查询..上几乎查不到该公司的风险信息，但是如果使用融e开查询，会得到下边的结果：

点击查看企业风险详情

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