600亿非法集资大案开审!上海滩大佬戴志康“梦碎”|周末阅读

2022-12-14 12:27:10

2021年3月31日，上海市第一中级人民法院对上海证大文化创意发展有限公司、被告人戴志康、戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽集资诈骗一案一审公开开庭审理。

公诉机关指控，“证大系”企业累计向35.01万余人，非法集资596.66亿余元，截至目前，2.65万余名被害人的75.21亿元本金尚未兑付。

面临司法审判的戴志康，身上的标签极多：地产大亨、上海滩资本大佬、艺术大佬、证大集团董事长，被称为“脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术”。

2007年，戴志康凭借100亿的身家，跻身胡润百富榜，位列第65位。现如今，这位曾经“叱咤”上海滩的资本大鳄，即将身陷囹圄，令人唏嘘。

600亿非法集资大案，开庭审理

3月31日9：30，上海市第一中级人民法院对被告单位上海证大文化创意发展有限公司、被告人戴志康、戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽集资诈骗一案一审公开开庭审理。

图源：上海一中法院

公诉机关指控，2011年，被告人戴志康作为 “证大系”企业的实际控制人，在未经批准的情况下，决定采用债权转让模式向社会公众募集资金。

据法院披露的资料显示，2011年11月至2019年8月期间，“证大系”企业将放贷形成的债权包装，为年化收益5%-15%且保本付息的理财产品，由上海证大大拇指财富管理有限公司线下门店或P2P..—“捞财宝”对外公开销售，并采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标、虚假宣传等方式，向社会公众非法募集资金。

期间，被告人戴卫新全面负责“证大系”企业销售及放贷业务，被告人郁耀负责线上、线下销售管理，被告人张艳华负责借贷审核及催收，被告人陆卫丰负责财务、资金管理，被告人顾文俊和徐生宽负责线下销售管理。

“证大系”企业累计向35.01万余人非法集资596.66亿余元，所得资金主要用于兑付出借人资金、对外放贷、公司运营等，造成2.65万余名被害人本金未兑付共计75.21亿余元。

图源：上海一中法院

公诉机关认为，被告单位证大文创公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员被告人戴志康、戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均应当以集资诈骗罪追究刑事责任。

这场庭审从早上9点半一直持续到19时05分，被告人家属、被害人代表等共计180余人旁听了庭审。

上海市第一中级人民法院表示，合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。

“证大系”梦碎P2P

进入法院审判，意味着这桩持续了1年半的非法集资大案，即将落下帷幕。

“证大系”崩盘的起点始于2019年8月29日，当天“证大系”掌舵人戴志康投案自首，一时间震惊金融圈。

随后，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。

直到2021年3月31日，这桩非法集资大案进入法院审判程序。

其实，“证大系”非法集资，同样是披着P2P的外衣。

早在2010年，证大便开始涉足小微金融，..包括银行助贷业务的深圳证大速贷小额贷款、扶植农村经济的海门证大农村小额贷款、以P2P撮合..为核心业务的上海证大财富，以及北京捷越联合。

据此前2015年报道，证大系的微金融公司贷款规模150亿，在全国建立了300多个分支机构和网点，客户百万级，员工人数或在5000人以上。

当时，戴志康非常看好P2P：“金融体系里所有发展方向，我最看好P2P，未来金融行业发展的趋势就是金融脱媒，去中介化，互联网金融的本质就是如此，未来整个金融行业都会发生变革，想象空间非常大。”

戴志康

到2019年，“证大系”旗下的“捞财宝”..累计交易金额达296.38亿元，借贷余额49.96亿元，当前出借人数据28031人，当前借款人数92853人。

期间，P2P行业野蛮生长，先后有1万多家P2P上线，高峰时同时有5000多家..运营，年交易规模约3万亿元，坏账损失率极高。

2019年后，全国P2P行业进入“爆雷潮”：1000亿..团贷网“爆雷”、红岭创投“良性”清盘……

2019年8月初，“证大系”的危机也开始爆发。2019年8月12日，终止公司总部及全部分公司人员劳动合同。同日，“捞财宝”停止新增业务，停止充值服务与债权转让服务。8月26日，戴志康向所有用户明确表示，不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。

然而，就在发声3天后，戴志康向警方投案自首。2020年9月9日，上海浦东警方披露了“证大文化非法吸收公众存款案”追赃挽损工作的新进展，公安机关已依法追缴现金15亿余元，查封、冻结相关银行账户、股权、不动产等涉案资产。

截止目前，仍有2.65万余名被害人的75.21亿元本金尚未兑付。

昔日身家100亿的上海滩大佬，一代传奇

昔日上海滩“大鳄”——戴志康，即将面临法院审判，起起落落的一生也即将走进至暗时刻。

戴志康

他曾是寒门励志的典型代表。公开资料显示，戴志康1964年出生于江苏海门，本科毕业于中国人民大学国际金融专业，1987年毕业于有“五道口”之称的人民银行总行研究生部。

1987年，戴志康进入中信银行总行，担任行长办公室秘书；1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表；1990担任海南证券公司部门经理；1992年，组建中国第一家公募基金公司——富岛基金公司，出任总经理。

1999年前后，戴志康的证大系开始进军上海房地产业，在上海浦东开发了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心和九间堂等多个知名地产项目。

2010年，上海滩地产大亨戴志康以92亿元天价拍下外滩8-1地块。那也是他事业的巅峰期：数十亿元打造的心血之作喜马拉雅中心在上海浦东刚刚建成，将证大地产推向了顶峰。

然而形势急转直下，戴志康在外滩项目上过于自信。原本打算借复星集团的资金杠杆完成的外滩项目，因当时的宏观调控导致银行信贷无法跟上，戴志康不得不将外滩地王转手。

外滩项目的失利，动摇了戴志康的地产王国，几年后被迫退出地产行业。

在股市，“证大系”也曾一度叱咤风云。2007年牛市前后，证大投资与多个信托公司合作发行阳光私募产品，成绩斐然，一度成为上海最大的阳光私募之一，当年戴志康身家突破100亿，跻身胡润百富榜。

但是2012年、2013年前后，证大的多个阳光私募产品如“金牛”系列爆雷，大量定增产品最后净值只剩零头，不得不黯然清仓。

2015年后，戴志康痛定思痛，重新梳理证大集团的三大产业：互联网金融、文化和大健康。将互联网金融确定为证大集团后续的主航道。

全面转型互联网金融后不久，整个行业开始崩塌，公司产品坏债率飙升，证大系开始采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标、虚假宣传等方式填补坏账，最终全面崩塌，戴志康也身陷囹圄。

纵横股市、楼市27年的上海滩大佬，未曾想到最看好的互联网金融竟然成为了末路。如此结局，令人唏嘘。

来源：券商中国、直事儿

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