这种方式融资要不得！

收票人是我，单子状况也是“包管待签收”，承兑汇票也是银行系统开具的，经由收集查询汇票也没有非常，为什么最后银行承兑汇票却没法子兑现？

“明明在网上能查到的银行承兑汇票，怎么银行就不认可了呢？”不少小微企业负责人面临举止资金少、发不出工资的资金周转难题期，会想到经由对外融资乞贷为员工发薪。本想着度一时难关，没想到在付清十几万“包管金”后，手里的电子银行承兑汇票酿成一张“白纸”，陷入了银行承兑汇票不克承兑的圈套。

江苏省徐州市云龙区人民审查院在受理的多起单子诈骗案中发现，实施单子诈骗的胡某等人构成犯罪团伙，先后购置两家“空壳公司”，行使某银行开通承兑汇票买卖审核的不完美，为两家“空壳公司”开通电子银行承兑汇票买卖。“空壳公司”在银行无授信且没有存入包管金的情形下，经由银行的网银系统建造电子银行承兑汇票“票样”，“票样”上除了单子状况外，几乎与真正的银行承兑汇票一模一般，并且经由某金融机构的“汇票承兑查询”系统进行查询，也显露“银行承兑汇票”没有任何问题。

于是，诈骗团伙借助某金融机构“汇票承兑查询”系统、某银行“汇票提醒包管”系统在信息显露上的不完美，向需要电子银行承兑汇票进行融资、同时又没有较为规范财务的小微企业进行出示，使他们陷入上述“票样”具有承兑、质押等功能、并可以领受和持有的错误熟悉，进而实施单子诈骗。2个月的时间，诈骗团伙实施单子诈骗27起，骗取小微企业“开票费”“包管金”等752万余元。

云龙区审查院以单子诈骗罪对该犯罪团伙提起公诉，最终胡某等人被判处有期徒刑十二年三个月至三年不等刑期，并惩罚金人民币40万元至5万元不等。

“跟着纸质汇票在使用中的大量削减，电子银行承兑汇票使用愈加频仍，不少犯罪分子行使相关金融机构系统的不完美，使用‘空壳公司’实施单子诈骗、洗钱、电信收集诈骗等违法犯罪运动，严重骚动市场经济秩序。是以，完美金融机构的办事设置和内部审核监管，从泉源割断犯罪好处链十分需要。”云龙区审查院第二审查部主任王广宾说道。

该案打点后，为了可以实质性改善电子银行汇票承兑划定，助推防控潜在的系统性金融风险，云龙区审查院在充裕调研的根蒂上，连系办案情形向相关金融机构制发审查建议，鞭策其经由强化开户审核、封闭问题系统、发布风险提醒等行动，提防相关金融风险再次发生，以实实在在的审查履职，办事保障民营企业正当权益。